Процедура банкротства конкурсная. Какие последствия банкротства физического лица: негативные, положительные, для родственников и должника. Процедура реализации имущества при банкротстве физлица

Часто предприятия и организации имеют задолженность перед кредиторами по займам, налогам или прочим платежам, но не обладают возможностью покрыть все долги. Тогда они вправе обратиться в арбитражный суд для признания своей неплатежеспособности. По этой причине нелишним будет знать, кто может инициировать банкротство юридического лица, каковы стадии процесса и особенности проведения.

Основания и причины для процедуры

Инициация процедуры банкротства, начало которой было положено предприятием или кредитором, в любом случае является неприятным обстоятельством для всех участников процесса. Заемщик обязан при выявлении фактов неплатежеспособности отыскать оперативно способы погашения возникшей просрочки по банковским займам, налоговым и прочим платежам. Однако даже если через определенное время он сможет полностью восстановить финансовое положение, вследствие испорченной репутации дальнейшее осуществление предпринимательской деятельности может быть осложнено.

Основаниями для начала процесса становятся следующие:

• были допущены неоднократные просрочки по платежам кредиторам, согласно подписанным договорам или взятым обязательствам;
• важным основанием для начала судом процедуры признания предприятия банкротом является трехмесячный срок просрочки;
• сумма задолженности превышает 500 тыс. руб., при меньшем размере не имеет смысла в проведении дорогостоящей процедуры признания компании неплатежеспособной.

Факторами финансовой нестабильности предприятий могут стать:

• общие кризисные явления в экономике;
• недочеты нормативных и правовых документов в сфере предпринимательской деятельности;
• проблемы с бизнес-партнерами;
• политические неурядицы в стране;
• снижение объемов производства и реализации;
• завышенные затраты на изготовление продукции;
• несоответствие спросу на рынке.

процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть начата при наличии просрочек по платежам

Процедура и ее этапы

Процесс признания банкротом проводится на базе принадлежности к конкретной категории. Если неплательщиком выступает физическое лицо, тогда проводится оценка всего имущества, находящегося в его собственности, и реализуется на торгах с целью погашения долга.

Для предприятий и компаний предусмотрена пошаговая инструкция из нескольких этапов:

• наблюдение;
• оздоровление;
• назначение внешнего управляющего;
• конкурсное производство.

На практике восстановление не считается обязательной стадией, на основании постановления кредиторов после наблюдения может быть непосредственно назначен внешний управляющий делами.

Начало процедуры должником

Порядок инициации процедуры банкротства самим неплательщиком может быть представлен в виде поэтапной инструкции:

• направление заявки о признании банкротом в арбитражный орган по месту нахождения предприятия-должника, оно может подаваться руководителем предприятия, кредитором или уполномоченным учреждением;
• судом рассматриваются весомые основания и причины, и в случае признания существенных обстоятельств назначается процедура наблюдения;
• устанавливается временный управляющий делами, который анализирует финансовое состояние неплательщика, выявляет признаки намеренного или фиктивного банкротства, проводит собрание кредиторов с целью принятия постановлений в отношении дальнейшего развития;
• далее в зависимости от обстоятельств выполняются меры по реабилитации или восстановлению финансового состояния, или стартует конкурсное производство;
• в соответствии с выбранными мерами осуществляются действия по взысканию дебиторских долгов, реализации собственности на аукционе, оплате задолженности кредиторам по реестру;
• в случае восстановления платежеспособности и устойчивого финансового состояния заключается мировое соглашение или должник исключается из реестра юрлиц.

Управляющий организации может сам инициировать процедуру банкротства

При помощи объявления банкротства руководство несостоятельного предприятия может добиться остановки начисления процентов и пени, штрафных санкций, а также оспорить размер текущей задолженности. В случае, когда в роли инициатора выступает предприятие, оно рискует своей собственностью, которая может быть продана на торгах. Однако в любом случае необходимо расплачиваться с кредиторами, поэтому не рекомендуется ожидать подачи исковых заявлений от них. При добровольном признании себя неплатежеспособным юрлицо получает больше выгоды и меньше рисков.

Инициирование процесса кредитором

Инициацию процедуры банкротства в отношении должника также допускается осуществлять лицам и органам, перед которыми у лица возникла просрочка. Это происходит в случае наличия обязательных условий:

• задолженность свыше 500 тыс.руб. (данная сумма учитывает только тело долга без штрафных санкций и пени);
• внесение платежей просрочено более чем на 3 месяца;
• наличие долга подтверждается судебным распоряжением. В случае отсутствия такого решения заявка кредитора не будет рассмотрена.

В силу последнего условия кредитору понадобится более длительный срок для направления иска. Часто необходимо ожидать вынесения постановления судом первой инстанции и вердикта по апелляции. Нередко нет необходимости в получении такого решения, к примеру, по кредитам банка, нотариально заверенным сделкам, задолженности, которая была официально подтверждена, но не оплачена.

Если перечисленные требования соблюдены и утверждена несостоятельность должника, тогда судебный орган признает подачу заявления весомой и обоснованной. Для кредиторов направление иска и начало процедуры банкротства является легальным способом вернуть свои средства. Такой метод оптимален, когда невозможно достигнуть мировой договоренности с неплательщиком, он скрывается от банковского или прочего учреждения и не выходит на контакт. Если имеющейся собственности должника будет недостаточно для погашения всех долгов перед кредиторами в полном объеме, тогда они могут рассчитывать на частичное удовлетворение требований по погашению задолженности.

Наличие крупных задолженностей дает право кредиторам инициировать процедуру банкротства

Инициация уполномоченным учреждением

Процедура банкротства юрлиц может быть инициирована государственными органами, деятельность которых связана с контролем внесения обязательных платежей. К ним относятся налоговая служба, пенсионный фонд, учреждения социального страхования. Если предприятие задолжало федеральным структурам средства, они наделены правом проведения процесса признания компании банкротом.

Полномочия госструктур:

• принимать решение о подтверждении неплатежеспособности предприятия, подавать иск в судебный орган;
• направлять своих представителей для присутствия на собрании кредиторов;
• контролировать выполнение текущих обязательств, списывать долг после завершения периода конкурсного производства.

Заключение

На основании вышесказанного, становится понятным, что представляет собой инициация банкротства предприятий и ее организация, каковы особенности проведения процесса и его этапы, кто из участников может инициировать процедуру признания должника неплатежеспособным и несостоятельным, а также способы осуществления, риски и выгоды для всех сторон.

Чем грозит банкротство для должника - об это пойдет речь в видео:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом

Заказать обратный звонок

Фото - shutterstock.com

В последнее время нас часто спрашивают про сроки процедуры банкротства. К сожалению, есть «псевдоюристы», обещающие избавление от долгов за 3 месяца. Призываем Вас быть внимательными к таким заявлениям и не поддаваться ложным убеждениям — срок не может быть менее полугода в силу ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (или как его называют ФЗ о банкротстве физических лиц). От чего же действительно зависят сроки банкротства и можно ли на это повлиять — давайте разбираться вместе!

Дело о банкротстве открывается с принятием заявления к производству. Это означает, что судья, принявший конкретное заявление, изучает его и принимает решение о дате заседания (либо оставляет без движения и просит предоставить дополнительные документы). Как правило, после принятия заявления, Арбитраж назначает заседание через 1,5 – 2 месяца.

Дальнейшие сроки будут зависеть от введенной процедуры .

Так, например, в Москве и МО не составляет сложностей сразу (минуя реструктуризацию) ввести процедуру реализации имущества . Сложнее с этим обстоит в Санкт-Петербурге.

Реализация собственности вводится на полгода (срок прописан в ФЗ о банкротстве № 127). В некоторых случаях, процедура вводится не на 6, а на 4 месяца. Основанием для этого может служить количество имущества, подлежащего реализации.

Однако, нужно понимать, что в таком случае управляющий связан временными ограничениями. Работы в процедуре достаточно – это и выявление имущества, его оценка , определение порядка продажи.

С обобщением этой информации управляющий должен обратиться в суд, который утверждает порядок продажи вещей, а это тоже время. Непосредственно сама продажа, распределение средств между кредиторами и завершающий отчет – все это должно быть сделано в процессе реализации.

О банкротстве люди не хотят слышать, считая, что это слово олицетворяет катастрофу финансовой деятельности. Но как оказывается на деле, банкротство представляет собой финансовую процедуру, которая может существенно минимизировать расходы руководителей организации, бывших бизнесменов, а также решить вопросы с имеющимися кредитами.

Роль правильного старта

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Банкротство является сложной финансовой операцией, проводимой несколькими способами, предназначенными для регулирования той или иной ситуации. Прежде чем разбирать вопрос, как начать процедуру банкротства, следует определить цели и дальнейшие итоги – а выгодно ли вашей компании обанкротиться?

Банкротство, согласно действующему законодательству, означает неплатежеспособность физического лица, организации или предприятия. Неплатежеспособность определяется на основании отсутствия выплат по кредиту, а также обязательных государственных выплат – налогов и прочих отчислений предприятия.

После принятого положительного решения в пользу признания неплатежеспособности можно начинать процедуру, где важными задачами выступают:

• полный возврат денежных средств кредиторам;
• провести анализ, и установить условия дальнейшего ведения бизнеса обанкротившимся предпринимателем.

Сама процедура включает несколько этапов:

Из чего состоит начало процедуры банкротство

Как только в арбитражный суд было подано , принимается решение об ограничении в некоторых правах и действиях самого руководителя. Вместе с ним будет вести дело о банкротстве, а также анализировать состояние предприятия (на этапе наблюдения) .

Руководитель фирмы и временный управляющий проводят процедуру анализа, но не могут принимать решения в пользу следующих действий:

• начало реструктуризации – запрещается самостоятельное слияние фирм, разделение предприятия и прочие действия, которые должны проводиться только на основании принятого решения арбитражного суда;
• нельзя создавать новые юридические лица или вступать в другие организации;
• запрещается самостоятельное создание филиалов и представительств – это может сделать только арбитражный суд;
• запрещаются самовольные выплаты участникам предприятия;
• временное руководство не может самостоятельно проводить размещение ценных бумаг, облигаций и прочих собственных средств компании;
• невозможно самостоятельно выйти из акционерного общества должника.

Временный управляющий должен провести свою работу в компании, которая поможет выявить действительное обоснование целесообразности введения статуса банкротства. Он имеет право получать конфиденциальную информацию от сотрудников или кредиторов, прочих участников компании, которые в дальнейшем может передать руководству.

Также временный управляющий проводит собрание кредиторов, что осуществляется не позже 10 дней до конца этапа наблюдения.

На собрании решаются такие вопросы, как:

• Вместе с кредиторами принимается решение с ходатайством в арбитражный суд о проведении финансового оздоровления, внешнего управления, проведении конкурсного производства. Подобные решения принимаются на основании проведенной работы временного руководителя.
• Принимается решение о сборе комитета кредиторов, где определяется количество и состав.
• Определяются требования к административным и внешним управляющим, а также к организатору конкурсного производства.
• Определяются арбитражные управляющие для ведения дела в арбитражном суде.

Детали запуска дела

Процедура наблюдения начинается с назначением арбитражным судом временного управляющего, который самостоятельно проводит оценку финансового положения предприятия. В это время он руководствуется всеми документальными составляющими и финансовыми показателями доходов. В дальнейшем принимается решение о проведении собрания кредиторов.

В случае принятия решения о начале конкурсного производства или другой процедуры собрание кредиторов вместе с временным управляющим подает в арбитражный суд соответствующее ходатайство. Время проведения этапа банкротства не должно превышать 7 месяцев от начала.

Сроки основных этапов банкротства представлены, как:

• Конкурсное производство не должно превышать 1 года , но может быть увеличено арбитражным судом на 6 месяцев.
• Внешнее управление проводится временным и внешним управляющим, которые в течение месяца должны представить арбитражному суду методы оздоровления. Весь процесс не должен затянуться более чем на полгода.
• Понятие « » указывает на договоренности между должником и кредиторами. Соглашение обязательно фиксируется в арбитражном суде.
• Если же руководителем принимается решение о добровольной самоликвидации, его следует провести вместе с кредиторами и всеми участниками компании.